Справа проти DNB: Клієнт виграв суд

У квітні 2021 року Норвезький орган фінансового нагляду оштрафував DNB на 400 мільйонів норвезьких крон через недоліки в
його процедури боротьби з відмиванням грошей.

Відтоді DNB активізував свою роботу з ідентифікації та верифікації клієнтів (KYC). Схоже, що ця ескалація мала непередбачені наслідки для деяких клієнтів, оскільки DNB розірвало відносини з кількома клієнтами в рамках цієї спроби відмивання грошей.

‍

Замовник виграв суд

Ми допомогли кільком клієнтам у справах проти DNB, коли DNB припинила відносини з клієнтом, оскільки вони вважають, що клієнти недостатньо дотримуються норм щодо відмивання грошей.

Нещодавно ми допомогли власнику бізнесу в Окружному суді Осло у справі проти DNB, де DNB припинив відносини з клієнтом, оскільки вважав, що задовільні перевірки клієнтів не можуть бути проведені відповідно до Закону про відмивання грошей. Серед іншого було зазначено, що наш клієнт придбав нерухомість у Дубаї близько 10 років тому і що клієнт не знав походження грошей. Проти DNB було подано позов про визнання рішення DNB про розірвання договору недійсним.
‍

Після двох років боротьби DNB відкликав розірвання, і суд присудив нам повні судові витрати.

‍

Відповідальність банку та тяжкі наслідки для клієнтів

DNB має компетенцію та повноваження припиняти діяльність компаній і фізичних осіб і таким чином припиняти відносини клієнта з банком. Ця влада приносить велику відповідальність. Втрата банківського рахунку може мати непередбачені наслідки для компанії. У гіршому випадку таке рішення може означати кінець компанії.

‍

Злочинство та потреба в юридичній допомозі

Схоже, що багато клієнтів стали ненавмисними жертвами підвищеної уваги DNB до заходів KYC, коли потреба банку демонструвати дії відбувалася за рахунок правильного ведення справ.
‍

Тому ми рекомендуємо вам залучити юриста, щоб детально розібратися щодо підстав для розірвання. Будь ласка, зв'яжіться з нами для безкоштовної консультації з одним із наших досвідчених юристів!